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“基金精选+智能投顾”助力基金收益最大化

发布时间: 2022-12-08 21:40:52
 

日前,第二届“群星汇”颁奖典礼由济安金信基金在京举行,来自基金业的各方领导代表在此齐聚一堂。

济安财富CEO赵程程表示,2018年,央行、银保监会、证监会、外汇局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,总体思路是将公募基金多年发展经验推广到整个资管行业,包括净值型产品、打破刚兑、第三方托管等规范。净值化管理是公募基金的传统优势,其他机构要做到净值化管理需要一个适应的过程,这将成为公募基金发展的重要窗口期,公募基金整个产业链也将迎来新的成长契机。

同时,她表示,截至目前,公募基金整体产品数量已经超过5000只。在此背景下,“选基难、买基金不赚钱”的问题在基金投资实操中普遍存在,即使是有较高金融素养的投资者仍然对基金产品的选择有很大困难,而普通有较强投资积极性的投资者会因为追涨杀跌导致收益欠佳。“过去几年时间的市场表现也让我们看到不论股市、债市、海外市场还是大宗商品,没有一种资产可以维持长期强势,因此大类资产配置能力在投资中至关重要,构建基金组合成为了专业投资机构的必备技能”。

另外,2017年底第一批首发FOF成立,公募基金FOF正式开闸,也为基金销售产业链提供了新的契机。赵程程认为,在FOF及目标养老基金盛行下,随着基金行业的发展壮大,基金产品的普及,以及智能投顾技术的不断发展,基金智能投顾逐渐被投资者所认知。“智能投顾是以大数据、人工智能等前沿技术为依托,用互联网和AI手段替代传统的投资顾问,包括用户风险偏好分析、大类资产配置、投资组合选择等,从而实现高效合理的资产配置。其对用户持有基金组合进行业绩归因与分解,定期为用户提供完整的基金组合评价报告,帮助用户了解组合现状。实时监控客户的投资组合与市场情况,适时为用户提供资产再平衡方案,以优化其预期风险水平下的投资回报”,赵程程介绍到。

总而言之,赵程程表示目前更多的是希望将基金精选与智能投顾相结合,可以利用全方位、多层次销售渠道体系和专业、稳定、系统的投资与融资服务平台,着力为个人、机构投资者和企业客户提供综合性金融服务解决方案。

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