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公募基金行业的首张百万级罚单

发布时间: 2022-06-29 04:59:57
 

今年,在公募基金行业的某头部公司收到了目前行业之中的首张百万级罚单,引起了整个公募基金行业的震动。如何看待反洗钱工作以及做好反洗钱工作,更好适应监管要求,切实防范洗钱风险,成为当前公募行业普遍关心的话题。

此次处罚震动了行业。各家公司应对之策不尽相同。有的立足长远,全面排查问题,不惜投入巨资,改造直销业务流程,加快补齐管理短板,如某国资控股的基金公司,首期投入已不下百万;有的精打细算,剑走偏锋,将线上直销流程包装成代销模式,转移监管风险。随着金融业全面从严监管成为常态,基金公司分类监管逐步走近,基金公司当下采取的应对之举,会深远影响其未来发展空间。

1.困于商业模式

基金公司历来受到严格监管,但严在销售和投研,不在反洗钱。基金公司反洗钱之所以不受重视,与其较低的固有风险密切相关;而其较低的固有洗钱风险,源自其特有的商业模式。

2.破于多维赋能

基金公司要走出当前进退两难的境地,既需要监管机构强化政策引领,行业内部加强业务协同;更需要自身主动作为,创新求变。

在反洗钱行政执法过程中,监管部门应兼顾形式合规和实质有效。对基金公司纠错行为实施正向激励,形成示范效应。同时,要注重标本兼治,消除政策障碍。以建立数据接口规范为契机,明确信息分类标准,强化代销机构的数据交换义务,助力反洗钱的信息化和智能化。

反洗钱监管规定作用于义务机构,横向是“三位一体”核心支柱,包括客户身份识别、客户风险管理、客户可疑交易监测,纵向是治理架构、规章制度、信息系统等关键要素。“三位一体”核心支柱并不是孤立存在,而是以逻辑为纽带形成的有机整体,互为支撑,相互认证,共同作用于发现涉恐涉罪线索。

总之,在目前的反洗钱工作日趋专业化的背景下,有必要成立由监管部门领导的反洗钱自律组织,可以考虑建立反洗钱可疑交易协查机制,将一家机构发现的可疑交易在行业进行普遍筛查,扩大行业反洗钱的成果。

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